Крепка ли банковская тайна?

Иль она может испариться?

И ей воспользуются «лица»

Непреднамеренно, случайно.

А. Молодцов

Минфин добивается для ФНС права получать от банков информацию о вкладах, депозитах и платежах частных лиц и контрагентов проверяемых компаний.

Полномочия налоговиков могут быть серьезно расширены, что следует из подготовленных Минфином поправок в 76, 86-ю и другие статьи Налогового кодекса. Сейчас статья 86 позволяет инспекции запрашивать у банка информацию о состоянии счетов и движении средств только у компаний и индивидуальных предпринимателей у которых проводится налоговая проверка, и на их контрагентов (ст.93.1 в новой редакции). Поправки же позволят получать банковскую информацию обо всех физических лицах (счета и депозиты).

Сейчас банки могут отказывать в раскрытии тайны, если проверка не открыта в отношении компании, и Высший арбитражный суд поддерживает такую позицию.

Минфин говорит, что эти поправки нужны для вступления России в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Право налоговых органов на получение информации по счетам физических лиц согласуется с общими требованиями ОЭСР, но оно не согласуется с требованиями закона о банках и банковской деятельности в отношении банковской тайны.   Статья 26 позволяет предоставлять сведения только по гражданам, занимающимся предпринимательством. Исключения из тайны о частных вкладах допускаются при расследовании уголовного дела либо по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, но во втором случае Росфинмониторинг автоматически получает сведения о проводках свыше 600000 руб.

Налоговики сейчас и так имеют контроль за уплатой налогов частными лицами, так как обо всех значительных сделках, таких как продажа квартиры или машины, они получают информацию из регистрирующих органов.

Есть опасения, что если инспекции получат доступ информации о частных лицах, возникнет проблема «фишинговых» запросов, когда налоговики смогут собирать информацию о средствах состоятельных людей. Фишинг (англ. phishing, от fishing — рыбная ловля, выуживание) — вид  интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей. Целью фишеров являются клиенты банков и электронных платёжных систем.

Известны случаи, когда нелегальные базы госорганов появлялись в открытой продаже.

Если внести поправки в ст.26 о банковской тайне, то банки не смогут отказывать в выдаче информации. 

Поправки пока обсуждаются.

Прочитать информацию о недвижимости и задать вопросы Вы можете на нашем сайте: www. molodcov.ru.

По вопросам   недвижимости звоните: тел. 515-888, 535-000, 610044

По вопросам юридической консультации и защиты Ваших интересов в суде, в том числе Арбитражном, звоните: тел. 515-824, 8-9272-113217.